銀行空中理財 服務搶快

基金申購外匯交易 3分鐘搞定

2014年07月08日
省時省力

【黃國棟╱台北報導】民眾理財不單只能到銀行分行,透過電話專員的空中理財、網銀、行動銀等方式,使理財管道愈來愈方便,其中空中理財只要3分鐘就能搞定基金申購、投資標的轉換或外匯交易等,還有全程錄音確保權益,成為需諮詢民眾及商務人士理財的新管道。

玉山銀行財富管理經理陳俞如表示,空中理財客戶主要是兩大類,一是需要理財諮詢且又不善用網銀的民眾,民眾可利用空中理財服務人員與理財顧問進行3方通話,提供基金申購、買賣等諮詢;其次是距離分行較遠的客戶,舉凡商務人士、中高資產族群都是空中理財的目標客群。


 

全程錄音確保權益

目前提供空中理財服務的銀行,包括玉山銀、國泰世華銀、一銀、外商銀行等,服務內容則以基金與外匯為主,基金方面涵蓋基金申購、轉換、贖回及定期定額條件等變更;而外匯則以外匯結購、結售、轉帳及綜存轉定存等。玉山銀主管提到,相較於各家的空中理財服務,玉山銀不但對每一通電話理財有全程錄音,來確保客戶權益,一旦有完成交易,也會以簡訊告知客戶。
陳俞如也提醒,無論民眾申請空中理財或網銀,第一次申請都必須要銀行分行親自辦理申請、約定,第2次之後就能使用空中理財或網銀。而玉山銀也提到,空中理財的服務並非24小時,而是比照一般上班時間從上午9時至下午5時。

數位化平台方便增

此外,網銀亦是理財管道之一,特別是新世代、小資族等,更可透過網銀理財服務獲得比分行櫃台更多優惠,舉凡基金申購手續費折扣、換匯享有匯率折扣等,甚至是定存利率也能比起櫃台申報高出3~5分。
花旗(台灣)銀行電子銀行暨事業發展中心負責人臧麗珍說,受到技術和數位化,已改變銀行服務客戶方式,消費者對數位化服務通路接受度日益提升。
網銀提供的服務以提供金融資訊、交易及帳單管理等3類為主,網銀理財方面,各銀行除金融資訊、交易,及優惠省手續費等,也有銀行提供線上理財諮詢,以國泰世華銀為例,提供試算小幫手服務,客戶可自行試算基金、存款、保險,甚至是稅務試算等。
以國人理財最常投資的基金為例,可試算單筆投資到期總收益、持有期間報酬率;定期定額投資也能試算總收益、持有期間報酬率及投資所需時間等,先透過試算後再諮詢,掌握理財方向。

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